勧誘方針

保険商品のご案内にあたって

株式会社PLUS（以下「当社」といいます。）は、保険商品を取り扱う者としての社会的責任を自覚し、保険業法その他の関係法令・諸規則を遵守するとともに、お客様本位の業務運営に努め、お客様との長期的な信頼関係の構築を目指します。
当社は、お客様のご意向、保険商品を選択するにあたり重視される事項、必要とされる保障内容等を丁寧に把握したうえで、当社が取り扱う保険商品の中から、お客様のご意向に沿った商品をご提示いたします。
商品をご提案する際には、商品内容や特徴、保険料その他お客様の商品選択に必要な情報を分かりやすくご説明するとともに、当該商品をご提案する理由をご説明いたします。
ご加入にあたっては、商品内容およびご提案の理由をご確認いただき、お客様ご自身の判断によりご選択いただきますようお願いいたします。

適正保険募集基本方針

①【基本理念】
金融商品を販売する者としてのプロフェッショナリズムと高い倫理観に基づき、誠実・適正に行動いたします。

②【お客様本位】
当社は、お客様の信頼の確保を第一に考え、お客様一人ひとりのご意向、ニーズおよびご事情を丁寧に把握し、その内容に沿った適切な保険商品のご提案に努めます。
また、ご契約後においても、必要に応じた情報提供や各種お手続きのご案内など、適切なアフターフォローに努めます。

③【適合性の原則】
当社は、お客様のご意向、知識、経験、財産の状況、保険加入の目的等を踏まえ、お客様に適した保険商品のご提案に努めます。
特に市場リスクを伴う商品については、商品の仕組みやリスク等について十分にご理解いただけるよう、分かりやすく丁寧な説明を行います。

④【説明義務の履行】
当社は、お客様が適切に商品を選択できるよう、商品内容、保障内容、保険料、その他の商品特性等について、正確かつ分かりやすい情報提供に努めます。
また、お客様にとって不利益となる可能性のある重要な事項についても、適切にご説明いたします。

⑤【保険料の取扱い】
当社がお客様から直接保険料をお預かりすることはありません。
また、保険料の割引、割戻し、立替その他、保険契約の締結または保険募集に関して特別の利益を提供する行為は行いません。

⑥【適正な募集文書の使用】
当社は、保険募集に使用する資料や文書について、保険会社所定のもの、または必要な承認・登録等の手続きを経たものを使用します。
独自に資料等を作成する場合についても、関係法令、保険会社の定めるルールその他必要な手続きに従い、適正に作成・管理・使用します。

⑦【個人情報保護】
お客様からご提供いただいた個人情報については、業務の遂行に必要な範囲での使用に留めるとともに適切な管理を行い、お客様の個人情報保護に努めます。

⑧【反社会的勢力への対応】
反社会的勢力に対しては毅然とした姿勢で臨み、不当・不正な要求を断固拒否するとともに、関係を遮断することに努め、社会的責任を果たしてまいります。

⑨【節度ある活動】
電話や訪問による勧誘は、お客様の了承を得た場合を除き、午前8時以前および午後9時以降は行いません。また、勧誘に対し拒絶の意思を明らかにしたお客様に対して、威迫したり困惑させるような行動は行いません。

⑩【質の高いサービス】
研修会・勉強会などを通じ自己研鑽に努めることにより、お客様に質の高いサービスを提供してまいります。

当社における販売基準と理由について

１．生命保険の販売方針
当社は、お客様のご意向、保険加入の目的、必要とされる保障内容、保険期間、保険料、その他お客様が商品選択にあたり重視される事項を確認します。
そのうえで、当社が取り扱う生命保険商品の中から、お客様のご意向に沿った商品を選定し、商品特性、保障内容、保険料水準等を踏まえて商品をご提示いたします。
商品の比較・選定にあたっては、「保険IQシステム」その他当社が利用するシステム等を活用する場合があります。
ご提案にあたっては、お客様が重視される事項と照らして、当該商品をご提案する理由を分かりやすくご説明いたします。

２．損害保険の販売方針
当社は、損害保険について、お客様のご意向、保険加入の目的、必要とされる補償内容その他お客様が商品選択にあたり重視される事項を確認したうえで、当社が取り扱う損害保険商品の中から、お客様のご意向に沿った商品をご提示いたします。
当社が取り扱う損害保険商品については、商品特性、補償内容、保険料水準等を踏まえ、お客様に適した商品をご案内いたします。

３．保険会社・他の保険代理店等からご紹介を受けたお客様への販売方針
保険会社または他の保険代理店等からご紹介を受けたお客様についても、当社は、お客様のご意向、保険加入の目的、必要とされる保障・補償内容その他お客様が重視される事項を確認したうえで、適切な保険商品のご提案を行います。
他の保険代理店との共同募集として保険商品をご案内する場合には、共同募集を行うことができる保険商品の範囲その他の条件をご説明したうえで、お客様のご意向に沿った商品をご提示いたします。
なお、ご紹介元や共同募集の関係のみを理由として、お客様のご意向にかかわらず特定の保険商品への加入を推奨することはいたしません。

４．ご提示商品が上記にそぐわない場合
上記の販売方針にそぐわない場合、当社取扱保険会社の範囲にて、お客様のご意向に沿った保険会社商品をご案内いたします。

株式会社PLUS